O que é o Laranja?

Laranja é uma prática criminosa que envolve o uso de terceiros ou intermediários para ocultar a verdadeira identidade de indivíduos ou entidades envolvidas em atividades ilegais, comerciais ou financeiras. Essa tática é frequentemente utilizada para mascarar transações ilícitas, evadir impostos, burlar regulamentações e, em última instância, enganar autoridades e instituições em práticas fraudulentas.

O Score

Mede a probabilidade de um CPF estar vinculado a operações fraudulentas em que o próprio titular atua como intermediário (“laranja”). O modelo realiza análises em milésimos de segundo, considerando informações como o perfil de relacionamento do CPF com instituições financeiras, comportamento de consumo em diferentes segmentos, vínculos cadastrais e relacionamentos indiretos.

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Apenas CPF é utilizado para a consulta deste módulo.

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QUANTO MENOR O SCORE, MAIOR O RISCO

Score de Fraude varia de 0 (zero) a 1000 (mil). Quanto mais próximo de 1.000, menor a probabilidade de a transação ou consulta estar associada a uma tentativa de fraude.

Para o Score Laranja, há recomendações de risco dependendo da faixa:

Além disso, há filtros para indicação de segmentos específicos de CPFs.